Это без сомнения так. Покупать всё подряд, без анализа и системы — это деньги на ветер. Но вовсе не так всё это сложно, как может показаться. Вот вам пример одной из систем, вы например решаете, что будете покупать акции, только тех предприятий, продукты которых вам знакомы, которыми вы сами пользуетесь. Таким образом ваше портфолио будет пополнятся акциями, представителями Consumer Goods, ведь вы покупаете продукты питания, одежду, бытовые приборы.
Или представителями Telecom Services, ведь вы пользуетесь телефонной связью, интернетом. Или представителями Utilities, ведь вы потебляете электричество, воду, газ. И среди Consumer Goods, и среди Telecom Services, и среди Utilities есть десятки первоклассных предприятий, которые имеют длительную дивидендную историю, которые стабильно повышают дивиденды. Или ещё одна стратегия, вы решаете, что объекты вашего внимания и ваших инвестиций, это предприятия Дивидендные Аристократы, я о них писал ранее. Напомню, Дивидендный Аристократ — это то предприятие, которое не менее 25 лет подряд, из года в год, повышало свои дивиденден. В мире таких предприятий около 300. Или вы решаете, что вашего внимания заслуживают Дивидендные Аристократы представители Consumer Goods, Telecom Services и Utilities. И таким образом возможных кандидатов осталось не более сотни. Вот вам и третья стратегия, которая как и первая стратегия отсекает, сложных для начинающего инвестора, представителей Technology, Financial, Healthcare, Industrial Goods. И как и вторая стратегия, не даёт шансов попасть в ваше портфолио начинающим, а по этому более рискованным, плательщикам дивидендов и тем плательщикам, которые были замечены на снижении дивидендов, на их урезании.
Стратегия инвестирования, должна быть обязательно. Не важно, создали вы ее сами, либо повзаимствовали у кого-то, но она должна быть. Стратегия дисциплинирует, стратегия исключает спонтанные, необдуманные покупки, стратегия это зона вашего комфорта, она сохраняет ваши деньги и позволят спокойно спать.
Три стратегии у вас уже есть, это даже больше, чем, в начале, нужно, а остальные стратегимоих блогах, на YouTube Chanel и в моих Podcast.
Теперь пару слов о анализе акций. Именно только пару. Анализ отвечает нам на вопрос какие из акций, отобранные нашей стратегией, являются кандидатами на покупку. Анализ говорит, что вот он благоприятный момент или наоборот, говорит, что пока рано, ждём момента. Умение проводить глубокий анализ — это целая наука, этим ни за год, ни за два не овладеешь. Но нам и не нужно. Дивиденден инвестор, покупает акции на очень длинный период, лучше на всю жизнь и не продаст ее ни во время роста, ни во время падения, ведь мы ее покупали ради дивидендов. По этой причине, цена покупки перестаёт играть главенствующую роль, главное это стабильные, постоянно растущие дивиденды.
Всё выше сказанное, всё-же нельзя понинать буквально, увидел и тут-же купил. Анализ нужен, но анализируются очень понятные и очень доступные показатели. Доступные, потому что, для их получения не нужно читать и сравнивать между собою годовые и квартальнхе отчёты предприятия, всё, что нас будет интересовать, доступно и бесплатно, находится в интернете. Вот пример: фирма АВС является дивидендным аристократом, производит продукты питания, т. е. полностью соответствует нашей стратегии, осталось проанализировать, насколько сейчас благоприятный момент, для покупки акции. Нас будет интерессовать Dividend % — величина дивидендов в процентах, Payout — сколько процентов от прибыли, составляют выплачиваемые дивиденды, P/E (price-to-earnings) — отношение курсовой стоимости к прибыли и 52W Range — наивысшая и наинизшая курсовая стоимость акции за последние 52 недели. Мы зашли на один из сотни аналитических сайтов, например www.finviz.com и там, очень удобно, в таблице нашли всё, что нас интересует.
АВС [NASD]
АВС, Inc.
Consumer Goods | Beverages — Soft Drinks | USA
Dividend % 2.80%
Payout 42,70%
P/E 16.81
52W Range 105.03 — 140.45
Что показали эти цифры и как их понимать, я объясняю в моих блогах, на YouTube Chanel и Podcast. Это выходит за рамки вопроса, на который я сейчас даю ответ. Самое главное, что я пытаюсь донести — это то, что и стратегия и анализ отбора и покупки акций, не являются, чем-либо заумным, доступным и понятным для немногих избранных. Этим может овладеть и дальше использовать любой. Ну и напоследок, как бы глубоко и профессионально мы не анализировали акции, какие суперсртатегии не применяли всё равно исключить ошибки невозможно, они будут, они неизбежны. Всего знать невозможно, как и невозможно заглянуть в будущее, но возможно, путём построения диверсифицированного портфолио, свести к минимуму последствия ошибок. Подождите не пугайтесь, сейчас объясню. Построение диверсифицированного портфолио это что-бы «не все яйца в одной корзине». Warren Buffett — всемирно признанный гуру-инвестор, один из богатейших людей планеты, говорит: «Diversifizieren ist ein Schutz gegen Unwissen. Es macht wenig Sinn für diejenigen, die Bescheid wissen.» («Диверсификация это защита от незнания. Она не имеет смысла, для тех кто знает.») Для тех кто знает — это не о нас, поэтому мы диверсифицируем и будем диверсифицировать и в будущем.
